Kripto transferlerinde yeni dönem: Eksik bilgiye onay yok

Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşlarına yönelik hayata geçirilen yeni düzenlemelere dair önemli uyarılarda bulundu. Şimşek, ilgili finansal kuruluşların bu düzenlemelere eksiksiz şekilde uyması gerektiğini vurguladı.

AA muhabirine yaptığı açıklamada Şimşek, finansal sistemin daha güvenli hale getirilmesi ve suç gelirleriyle etkin mücadele amacıyla 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemelerin kademeli olarak yürürlüğe girdiğini hatırlattı.

Bakan Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcıları ile ödeme ve elektronik para kuruluşlarının artık MASAK yükümlülükleri bakımından bankalar ve diğer finansal kuruluşlarla aynı statüde değerlendirilmesi gerektiğine dikkat çekti. “Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere göz açtırmayacağız,” diyen Şimşek, bu kuruluşların finansal sistemin bir parçası olarak hareket etmekle yükümlü olduğunu ifade etti.

Yeni düzenlemeler kapsamında, kripto hizmet sağlayıcılarının uyum programı hazırlamaları, uyum görevlisi atamaları, risk yönetimi uygulamaları kurmaları ve müşteri işlemlerini izleme sistemleri geliştirmeleri zorunlu hale geldi. Ayrıca bu kuruluşların, elektronik tebligat sistemine kayıt olmaları ve müşterilerine yönelik detaylı kimlik doğrulama süreçleri uygulamaları gerekiyor.

Şimşek, uluslararası standartlara paralel olarak, “seyahat kuralı” kapsamındaki transfer bilgilerinin eksiksiz alınmaması durumunda kripto transferlerine izin verilmeyeceğini de belirtti.

Ayrıca, suç gelirlerinin aklanmasında kullanılabileceği değerlendirilen ve anonimlik sağlayan gizlilik tabanlı kripto varlıklara yönelik daha sıkı kontroller getirildi. Bu tür varlıkların işlem gördüğü platformlar için müşteri kabulü süreçlerinin daha katı hale getirildiği açıklandı.

Şimşek, “Stabil kripto varlıklar” hakkında da çalışmalar yürütüldüğünü, özellikle kara para aklama ve terörizmin finansmanında kullanıldıklarına dair tespitler bulunduğunu ve bu alanda da düzenlemelerin kısa süre içinde tamamlanacağını belirtti.

Ödeme kuruluşları açısından da önemli düzenlemelere değinen Bakan Şimşek, artık bu kuruluşların basitleştirilmiş müşteri kabulü yöntemini kullanamayacağını bildirdi. Sanal ve fiziki POS terminallerinden yapılan işlemlerin dikkatle takip edileceğini, bu terminallerin iş ilişkilerine uygun kullanımının denetleneceğini ifade etti.

Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin önlenmesi amacıyla ödeme kuruluşlarının da MASAK’ın takibinde olduğunu belirten Şimşek, finansal sistemin şeffaf ve güvenilir işleyişini sağlamaya yönelik çalışmalara kararlılıkla devam edeceklerini vurguladı.