Kripto transferlerinde yeni dönem başlıyor

Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan “Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği”, Resmi Gazete’de yayımlanarak resmen yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeler, kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) yükümlülüklerini önemli ölçüde artırıyor. Özellikle müşteri kimlik bilgilerinin güncellenmesi, işlem kaynaklarının tespiti ve transfer süreçlerinin denetimi gibi alanlarda daha katı kurallar devreye giriyor.

Tebliğe göre, platformlar artık müşterilerinden daha kapsamlı bilgiler talep etmek zorunda. Gerçek faydalanıcının kimliğinin doğrulanması, iş ilişkisinin niteliğine dair detayların alınması ve işlem konusu malvarlığı ile fonların kaynağı hakkında bilgi toplanması zorunlu hale getirildi.

Yeni düzenlemeler yalnızca kimlik doğrulamayla sınırlı değil. Hizmet sağlayıcıları, kendi risk yönetim politikaları kapsamında işlem limiti ve işlem sayısına dair sınırlar belirlemekle de yükümlü olacak. Ayrıca kripto varlık transferlerinin gerçekleşmesi için platformların aracılık ettiği işlemlerde süre kısıtlaması getirildi. Alım, takas ya da yatırma işlemi sonrasında transfer, en erken 48 saat sonra yapılabilecek. İlk defa yapılacak çekim işlemlerinde ise bu süre 72 saate çıkacak.

Stabil kripto paralara yönelik de dikkat çekici kısıtlamalar getirildi. Günlük 3 bin dolar, aylık ise 50 bin dolar transfer limiti uygulanacak. Ancak bu sınırlar, “seyahat kuralı” olarak bilinen ve müşterinin kimlik bilgilerinin karşı tarafa aktarılmasını içeren durumlarda iki katına çıkarılabilecek.

Her kripto varlık transferinde, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması girilmesi şart koşulurken; likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı ve arbitraj gibi işlemler, ayrı yönetim kurulu onayı alınması şartıyla bu kısıtlamalardan muaf tutulabilecek.

Saklama kuruluşlarının, platform müşterileri adına yaptığı transferler yeni düzenlemeye tabi olacak. Ancak platformlar ile saklama kuruluşları arasında sermaye piyasası mevzuatı kapsamında yapılan işlemler, bu tedbirlerin dışında tutuldu.

Tebliğde belirtilen hükümlere uyulmaması halinde ise Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde yaptırımlar uygulanacak. Bu yaptırımlar yalnızca idari para cezalarıyla sınırlı kalmayacak; aynı zamanda lisans iptali ya da lisans başvurusunun reddi gibi ağır sonuçlar da gündeme gelebilecek.

Konuya ilişkin daha önce açıklama yapan Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, kripto varlıklar üzerinden suç gelirlerinin yurtdışına hızlı şekilde transfer edilmesinin önüne geçilmesinin hedeflendiğini belirtti. Şimşek, bu düzenlemelerin hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından hayati önem taşıdığını vurguladı.