IBAN dolandırıcılığında yeni yöntem: Tanıdık ağı
Son dönemde artan IBAN dolandırıcılıkları, vatandaşları farkında olmadan yasa dışı bahis ve kumar ağlarının içine çekiyor.
Son zamanlarda internet siteleri ve mobil uygulamalar üzerinden yapılan dolandırıcılık vakalarında dikkat çekici bir artış yaşanıyor. Dolandırıcılar, yasa dışı kumar ve bahis faaliyetlerinden elde ettikleri parayı aklamak için artık daha “tanıdık” bir yol izliyor. Arkadaş, akraba ya da bazen hiç tanınmayan kişiler üzerinden “küçük bir rica” ile IBAN talep ediliyor. Bu talebe olumlu yanıt veren vatandaşlar ise paranın kaynağını bilmeden hesaplarını kullandırarak ciddi hukuki risklerle karşı karşıya kalıyor.
Uzmanlara göre süreç genellikle benzer şekilde ilerliyor. “Hesabıma şu an ulaşamıyorum”, “Banka borçlarım var, IBAN’ım bloke” gibi gerekçelerle paylaşılan IBAN’a, kısa süre sonra kaynağı belirsiz bir para aktarılıyor. Paranın çekilip üçüncü kişiye verilmesi halinde, hesap sahibi doğrudan soruşturmanın merkezine yerleşebiliyor. Üstelik sadece “yardım etmiş olmak” bu noktada bir savunma olarak kabul edilmiyor.
Hukuki açıdan bakıldığında tablo oldukça ağır. IBAN’ın bu şekilde kullanılması, suç gelirlerinin aklanması, yasa dışı bahse aracılık, nitelikli dolandırıcılık ya da örgüt bağlantısı gibi suçlamalara yol açabiliyor. Bu suçların her biri yıllarca sürebilecek hapis cezaları ve yüksek adli para cezaları anlamına geliyor. Bazı dosyalarda toplam ceza süresi 10 yıla kadar çıkabiliyor.
Uzmanlar, IBAN paylaşımı sonrasında hesaba tanımadık bir kaynaktan para gelmesi durumunda yapılması gerekenleri de net şekilde ortaya koyuyor. Böyle bir durumda paranın kesinlikle kullanılmaması, derhal bankaya başvurularak iade talebinde bulunulması gerekiyor. Ayrıca IBAN talebinin mesaj yoluyla yapılmış olması halinde, bu yazışmaların silinmemesi ve mümkünse ekran kaydı alınması büyük önem taşıyor. Bu kayıtlar, olası bir soruşturmada kişinin iyi niyetli olduğunu ispatlayabilen en güçlü deliller arasında yer alıyor.
Yetkililer özellikle gençleri ve yaşlıları uyarıyor: Tanıdık dahi olsa kimseye IBAN bilgisi “ödünç” verilmemeli. Çünkü tek bir IBAN paylaşımı, geri dönüşü zor olan hukuki ve maddi sonuçlar doğurabiliyor.
Bakmadan Geçme
